Refondre le questionnaire de profil de risque d'une banque privée
Aperçu
En quoi consiste ce défi.
Vous corrigez les biais d’un questionnaire de risque bancaire et concevez un test A/B pour obtenir un certificat vérifiable.
Le scénario
Cette banque privée sert environ 1 400 relations, majoritairement des entrepreneurs romands et des familles internationales, avec un modèle de gestion sous mandat facturé en pourcentage des actifs. Son questionnaire de profil de risque, écrit en interne en 2019 par la direction des investissements, n'a jamais été testé auprès de la clientèle avant déploiement.
Le brief
Ce que vous ferez, et ce que vous démontrerez.
Le questionnaire de profil de risque mesure-t-il la tolérance au risque de la clientèle, ou la fabrique-t-il par la manière dont ses questions sont formulées ?
Earning criteria — what you'll demonstrate
- Démontrer la dépendance au cadrage (frame dependence) sur un instrument financier réellement utilisé auprès de clients
- Traduire la fonction de valeur de la théorie des perspectives — pertes ressenties plus fortement que les gains équivalents — en choix concrets de formulation de questions
- Comprendre pourquoi la tolérance au risque déclarée diverge de la tolérance au risque révélée en période de baisse, et ce que la finance traditionnelle suppose implicitement à ce sujet
- Concevoir une expérimentation contrôlée capable de départager deux versions d'un instrument de mesure
- Reconnaître les limites et les risques éthiques d'une architecture de choix conçue par des professionnels pour des clients
Adéquation au programme
Où cela s'inscrit dans votre cursus.
Renforce les mêmes compétences que celles attendues par votre diplôme.
Cursus associés bientôt disponibles.
Compétences
Les compétences que vous démontrerez.
Chacune apparaît sur votre certificat vérifié.
- Behavioral Bias Diagnosis
Apply behavioral bias diagnosis to solve real industry problems and demonstrate production-level capability.
- Prospect Theory Application
Apply prospect theory application to solve real industry problems and demonstrate production-level capability.
- Risk Profiling Design
Apply risk profiling design to solve real industry problems and demonstrate production-level capability.
- A B Testing Experimentation
Apply a b testing experimentation to solve real industry problems and demonstrate production-level capability.
- Ai Bias Awareness
Apply ai bias awareness to solve real industry problems and demonstrate production-level capability.
- 6 Pager Writing
Apply 6 pager writing to solve real industry problems and demonstrate production-level capability.
Débouchés
Les métiers auxquels ce défi vous prépare.
De vrais intitulés. De vraies passerelles de compétences. Choisissez celui qui se rapproche le plus de votre trajectoire.
Les parcours de carrière que ce défi construit
Métiers de référenceConsultant en Économie Comportementale
Diagnostiquer un instrument existant, le reconcevoir et prévoir l'expérimentation qui prouvera l'amélioration : c'est la chaîne complète d'une mission d'économie comportementale appliquée, livrée ici sur un cas de conformité financière réel.
Ce défi renforce
- behavioral-bias-diagnosis
- prospect-theory-application
- a-b-testing-experimentation
Analyste de Décision
Vous travaillez sur la mécanique par laquelle une organisation collecte des préférences pour en tirer une décision d'allocation. Comprendre où cette collecte se déforme est le socle du métier d'analyste de décision.
Ce défi renforce
- risk-profiling-design
- behavioral-bias-diagnosis
- 6-pager-writing
Analyste de l'Expérience Client
Le défi porte sur un point de contact client à fort enjeu : un questionnaire mal formulé produit de l'insatisfaction et des réclamations. Vous apprenez à relier une formulation, un comportement observé et un indicateur de satisfaction mesurable.
Ce défi renforce
- risk-profiling-design
- a-b-testing-experimentation
- ai-bias-awareness