Construire trois portefeuilles modèles pour une appli d'épargne
Aperçu
En quoi consiste ce défi.
Construisez trois portefeuilles d'épargne en justifiant vos choix de fonds et une règle de rééquilibrage. Obtenez un certificat vérifiable.
Le scénario
Fintech marocaine early-stage basée à Casablanca Finance City, application mobile d'épargne pour jeunes actifs urbains, en phase de levée de fonds série A et cherchant à professionnaliser son offre de portefeuilles modèles.
Le brief
Ce que vous ferez, et ce que vous démontrerez.
Concevoir trois portefeuilles modèles diversifiés, adaptés chacun à un profil de risque client, avec une politique de rééquilibrage défendable.
Earning criteria — what you'll demonstrate
- Relier les classes d'actifs (actions, obligations, liquidités) au couple rendement/risque de chaque profil client
- Appliquer les principes de diversification pour réduire le risque non systématique d'un portefeuille
- Comparer les caractéristiques structurelles des ETF et des fonds communs de placement
- Concevoir une politique de rééquilibrage opérationnelle et justifiable
Adéquation au programme
Où cela s'inscrit dans votre cursus.
Renforce les mêmes compétences que celles attendues par votre diplôme.
Cursus associés bientôt disponibles.
Compétences
Les compétences que vous démontrerez.
Chacune apparaît sur votre certificat vérifié.
- Asset Classes
Apply asset classes to solve real industry problems and demonstrate production-level capability.
- Diversification
Apply diversification to solve real industry problems and demonstrate production-level capability.
- Mutual Funds Vs Etfs
Apply mutual funds vs etfs to solve real industry problems and demonstrate production-level capability.
- Rebalancing
Apply rebalancing to solve real industry problems and demonstrate production-level capability.
- Risk Vs Return
Apply risk vs return to solve real industry problems and demonstrate production-level capability.
Débouchés
Les métiers auxquels ce défi vous prépare.
De vrais intitulés. De vraies passerelles de compétences. Choisissez celui qui se rapproche le plus de votre trajectoire.
Les parcours de carrière que ce défi construit
Métiers de référenceJunior Financial Analyst
Ce défi entraîne la construction d'allocations d'actifs justifiées et chiffrées, une compétence centrale pour tout poste d'analyste financier junior en gestion de patrimoine ou en fintech.
Ce défi renforce
- asset-classes
- diversification
- risk-vs-return
Digital Finance Consultant
La conception de portefeuilles modèles automatisables pour une application d'épargne prépare directement au conseil en produits financiers digitaux et robo-advisory.
Ce défi renforce
- mutual-funds-vs-etfs
- rebalancing
- asset-classes
Alternative Investment Analyst
L'exercice de sélection et de comparaison de véhicules d'investissement développe le jugement nécessaire pour évaluer des produits d'investissement variés au-delà des actions classiques.
Ce défi renforce
- mutual-funds-vs-etfs
- diversification
- risk-vs-return